- האם אתה מרוצה מהריבית שאתה מקבל על הפק"מ שלך? לא
- האם אתה מכיר את סוגי העמלות שאתה משלם עבור נכסיך הפיננסיים? לא
- (דמי משמרת, קנייה ומכירה, שיעורי הוספה וכו')?
- האם תוכניות החיסכון שלך בבנק נזילות? לא
- האם מנהלים את הכסף שלך באופן אישי? לא
- האם אתה מודע לקיום מס רווח הון בכל שינוי של תמהיל השקעות? לא
- האם יש אלטרנטיבה המעניקה לך את כל היתרונות? כן
על פי תשובותיך, הנך מוזמן להצטרף וליהנות מיתרונותיה הרבים של פוליסת החיסכון, בהתאם לצרכים שלך ושל משפחתך. רבים מהמבוטחים כבר נהנים מיתרונותיה של תוכנית זו.
מהי פוליסת חיסכון?
פוליסת החיסכון הפרטית היא תוכנית חיסכון והשקעה שמשווקות חברות הביטוח. פוליסת החיסכון מציעה מגוון מסלולי השקעה, ממסלולים סולידיים כאג"ח ופיקדונות, שקלי ועד למסלולים עם רמת סיכוןגבוהה יותר, מסלולים מנייתיים.
רמת הנזילות של החיסכון גבוהה ואפשר למשוך את הכסף תוך מספר ימים בודדים.
החיסכון מתאים למי שמעוניין להשקיע סכומי כסף חד פעמיים ולמי שמחפש חיסכון שוטף ארוך טווח, כמו חיסכון לבר מצווה, בת מצווה, חיסכון ללימודים גבוהים, חיסכון לכל מטרה, לכל טווח השקעה, גם כהשלמת החיסכון לגיל הפרישה.
אפשרויות הפקדה:
הפקדת סכום חד פעמי. (מינימום 10,000 ₪).
הפקדה שוטפת מידי חודש בחודשו. סכום ההפקדה המינימלי הינו 400 ₪ לחודש.
ריכוז יתרונותיה של פוליסת החיסכון:
נזילות:
הכספים המושקעים בתוכנית זו ניתנים למשיכה בכל עת, ללא כל מגבלה קנס ואו עלות. ניתן לבצעהפקדות חד פעמיות נוספות לאותה תוכנית וכן להפקיד סכומים חודשיים משתנים.
התאמה אישית:
אפשר לבחור באופי ניהול החיסכון באמצעות מגוון מסלולי השקעה. אפשר לשלב ולעבור בין המסלולים השונים ובכך ליצור שילוב אישי המתאים לך. אין עלות מעבר בין המסלולים ואין כל מגבלה.
דמי ניהול:
העלות היחידה היא דמי הניהול המוסכמים הנגבים מכספי הצבירה ונקבעים על פי חוזה קבוע וידועמראש. אין עמלות קניה ומכירה, אין שיעור הוספה, אין דמי משמרת, אין דמי הפצה או כל עמלה נוספת אחרת .דמי הניהול הינם מהחיסכון המצטבר בשיעור 1.25% מעבר בין מסלולי ההשקעות אינו מהווה "אירוע מס". מס רווחי הון ישולם רק בעת משיכה חלקית או משיכה מלאה של הכספים בתוכנית.
התחייבות חוזית:
בפוליסות החיסכון קיימת התחייבות חוזית של חברות הביטוח כלפיך, כך שמובטח לך כי דמי הניהולהינם קבועים ולא ישתנו במהלך התוכנית.
כיסויים ביטוחיים ללא עלות - הטבה מיוחדת למצטרפים:
הכיסוי הביטוחי: מוות מתאונה סכום הביטוח ב ₪ 20,000 ₪
הכיסוי הביטוחי: נכות מתאונה סכום הביטוח ב ₪ 20,000 ₪
ההטבה הינה למצטרפים חדשים, ללא עלות, לאורך חיי הפוליסה ועד גיל 65 ההטבה היא אחת לכל מבוטח ואינה ברמת פוליסה.